🌳年末調整について🌳

年末調整の時期に来ると、

毎回後悔される方が多い気がします。

では、なぜ後悔するのか？

年間合計額を初めて意識する

毎月の保険料は小さく見えても、

年末調整で「年間○万円」と数字が出ると負担感が急に大きくなる。

※参照元：[年末調整の考え方]

控除メリットが思ったより小さい

所得税率10%の場合、

年間保険料が20,000円以下なら還付率約18%。
しかし80,000円を超えると

控除額は一律40,000円で頭打ち、還付率は約8.5%まで低下します。

※参照元：[年末調整の考え方]

インフレ・金利上昇で保険の相対価値が低下

2025年現在、国債利回りは約1.5～1.7%、インフレ率は+2.7%。
一方、個人年金保険の予定利率は1%程度で、

実質価値は目減りしています。 ※参照元：[年末調整の考え方]
 

上記の事柄は一部です。

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